筑波銀行の口座開設に必要な書類は？本人確認と通帳の選び方

筑波銀行で口座を開設する際に知りたいこと

筑波銀行で口座を開設する際は、本人確認のために用意する書類と、通帳の取り扱いを確認しておくと準備を進めやすくなります。書類の選び方には条件があるため、必要な種類や提出時の注意点を順に見ていきます。

口座開設に必要なものは何？

筑波銀行の口座開設に向けては、本人確認資料の準備が必要です。マイナンバーを届け出る場合に用意する個人番号確認資料とは、確認する内容が異なります。

書類の区分	用意する目的
本人確認資料	申込者本人であることを確認するため
個人番号確認資料	届け出るマイナンバーを確認するため

店頭で口座を開設する場合は、本人確認資料の原本と印鑑を持参します。シャチハタ印などは使えません。本人確認資料は、運転免許証やマイナンバーカードなど、次のような書類から用意します。

来店時に使える書類の例	注意点
運転免許証	原本1点で受け付けられます
マイナンバーカード	原本1点で受け付けられます。通知カード・個人番号通知書は本人確認書類として使えません
旅券（パスポート）	所持人記入欄がないものは、現住所を確認できる別の本人確認資料も必要です

来店時の本人確認資料は、有効期間内または発行日から6か月以内のものを用意します。郵送で申し込む場合の区分・組み合わせとは異なるため、申込方法に合う書類を準備しましょう。

本人確認資料は何種類必要？

郵送で申し込む場合は、Aの公的証明書のコピーとBの書類の原本から、それぞれ1種類ずつ、計2種類を用意する必要があります。同じ区分の書類を2種類そろえる組み合わせではありません。筑波銀行の本人確認資料の案内に載っている書類は、次のとおりです。

区分	書類	出し方
A（公的証明書）	①運転免許証 ②在留カードおよび旅券（パスポート）、または特別永住者証明書（顔写真付きに限る） ③マイナンバーカード（通知カードは対象外）	コピー。①②は表・裏とも、③はマイナンバーが写らないよう表面のみ
B（公的証明書・公共料金の領収書等）	①住民票の写しまたは印鑑証明書（6か月以内のもの） ②公共料金（電話・電気・ガス・水道・NHK）の領収書（住所の記載があり、発行日または領収日から6か月以内。本人名義、または同姓の家族名義。Web明細は対象外）	原本

上の組み合わせのほか、Aを「各種資格確認書（住所の記載があるもの）」のコピー（表・裏とも。「記号」「番号」とQRコードの部分は黒く塗りつぶす）にする場合は、Bは住民票の写しまたは印鑑証明書（6か月以内）の原本と組み合わせます。

Aはコピー、Bは原本を送る点を間違えないようにしましょう。郵送で提出した本人確認資料は銀行で保管され、返却されません。

本人確認資料をコピーするときの注意点

郵送で口座開設を申し込む場合は、Aの公的証明書を原寸サイズで、書類全体が確認できるようにコピーします（Bの住民票の写し・印鑑証明書・公共料金の領収書は原本を送ります）。来店の場合は本人確認書類の原本を持参し、運転免許証やマイナンバーカードなどは原則1点で受け付けられます。

提出前には、次の3点を確認します。

• 拡大・縮小せず、原寸サイズになっているか
• 書類の端が切れず、全体が写っているか
• 本人確認資料の有効期限が切れていないか

例えば、用紙に収めるために縮小すると、原寸サイズという条件から外れてしまいます。また、氏名や住所の部分が読めても、書類の一部が欠けていれば、全体を確認できるコピーにはなりません。

以前に取っておいたコピーを使う場合は、現在の書類と照らし合わせると、期限や記載内容の変化に気づきやすくなります。Bの書類は原本を送るため、6か月以内に発行されたもの（公共料金の領収書は発行日または領収日から6か月以内）を用意しましょう。

外国人は本人確認資料をどう用意する？

外国人の方が郵送で申し込む場合は、Aの②（在留カードおよび旅券、または特別永住者証明書。顔写真付きに限る）の表・裏のコピーと、Bの書類の原本1種類を用意します。

来店する場合は、在留カードと旅券（パスポート）の両方、または特別永住者証明書の原本を持参します。在留期間の満了日も確認されます。

個人番号確認資料は何を提出する？

郵送でマイナンバーを届け出る場合は、Cの個人番号確認資料から1種類を選んで同封します。Cに当たるのは、①マイナンバーカードのコピー（表・裏とも）、②通知カードのコピー（表面のみ）、③マイナンバーが記載された住民票の写しの原本（6か月以内）、④マイナンバーが記載された住民票記載事項証明書の原本（6か月以内）です。コピーは原寸サイズで全体が写るようにし、有効期限内のものを使います（本人確認資料・個人番号確認資料の案内）。

普通預金の新規口座は、マイナンバーを届け出なくても開設を申し込めます。ただし、マル優・投資信託・公共債など、一部の取引ではマイナンバーの提出が必要です。

新規口座は原則つくばWeb通帳になる？

筑波銀行では、2018年10月1日から、個人のお客さまが新しく普通預金口座を開設する場合、原則として「つくばＷｅｂ通帳」という無通帳扱いにする方針が示されています。無通帳扱いとは、紙の通帳を発行しない口座の取り扱いです。

導入の背景には、スマートフォンやパソコンで口座の動きを確認できる環境が整ったことと、通帳のペーパーレス化によって環境への負担を減らす目的があります。口座を開設すると紙の通帳が必ず交付される、という前提ではない点を押さえておきたいところです。

ただし、この方針で対象として示されているのは、個人のお客さまによる普通預金口座の新規開設です。法人の口座や、ほかの種類の預金まで同じ取り扱いになると広げて解釈することはできません。また、開始時点が示された案内のため、申込時にも通帳の取り扱いを確かめると安心です。

紙の通帳を希望できる？

紙の通帳を使う口座も開設できます。普通預金口座または総合口座の開設時には、所定の申込書で紙通帳とWeb通帳を選べます。ただし、メールオーダー（郵送）で開設する口座は「つくばWeb通帳」です。紙の通帳を希望する場合は、店頭窓口で希望を伝えて手続きしましょう。

対象となる個人の普通預金口座で紙の通帳を発行する場合、口座開設時に1,100円（税込）の通帳発行手数料がかかります。通常の通帳繰越では、この発行手数料はかかりません。対象外となる口座もあるため、最新は公式サイトで確認してください。

通帳を発行しないメリットは？

通帳を発行しない口座は、記帳や繰り越しが不要で、紙の通帳の紛失・盗難リスクを軽減できる点がメリットです。紙の通帳自体を管理する必要がなくなるため、保管の負担を減らしたい方にとって検討しやすい取り扱いとなります。

主な利点は、次の3つです。

• 通帳への記帳が不要になる
• 通帳の繰り越しが不要になる
• 紙の通帳の紛失や盗難のリスクを軽減できる

ただし、口座に関わるあらゆるリスクがなくなるわけではありません。また、紙面で記録を残したい方には使い方が合わない可能性もあります。手間の少なさに加え、自分が続けやすい管理方法かどうかで判断するとよいでしょう。

筑波銀行で口座を開設した後の確認方法

筑波銀行で口座を開設する際は、開設後の使い方も確認しておくと安心です。残高や履歴の確認サービス、既存口座のWeb通帳への切り替えに加え、届け出た氏名や住所などの確認についても見ていきます。

口座の履歴や残高はどう確認する？

筑波銀行では、紙の通帳の代わりに、スマートフォンやパソコンで口座の履歴や残高を確認できます。通帳を発行しない「つくばＷｅｂ通帳」でも、預金の状況を画面で確認する仕組みが用意されています。

残高は口座にあるお金の額、履歴は口座のお金の動きを確認するための情報です。例えば、現在いくら預けているかを知りたい場合は残高を、入出金の動きを振り返りたい場合は履歴を見ると、目的に合った情報を探しやすくなります。

無通帳の口座は、紙の通帳への記帳や繰越が不要です。 通帳の紛失や盗難のリスクを減らせる一方、紙に記帳して確かめたい人は、画面で確認する方法が自分の使い方に合うかも考えておくとよいでしょう。

口座開設後に使える確認サービスは？

筑波銀行が案内している確認サービスは、「かんたん通帳」と「マネーフォワードfor筑波銀行」です。「つくばＷｅｂ通帳」という口座の扱いと、履歴や残高を見るためのサービス名を区別すると、案内を読み取りやすくなります。

口座や通帳に関する名称には、次の違いがあります。

名称	案内されている役割
つくばＷｅｂ通帳	通帳を発行しない普通預金口座の扱い
かんたん通帳	履歴や残高を確認するサービス
マネーフォワードfor筑波銀行	履歴や残高を確認するサービス

ただし、サービス名だけでは、使い始める際の手続きや利用条件までは判断できません。利用したいサービスが見つかったら、必要な準備や操作方法を筑波銀行の案内で確かめてから使い始めるとスムーズです。

すでにある口座もWeb通帳に切り替える？

筑波銀行は、すでに紙の通帳を持っている人にも「つくばＷｅｂ通帳」への切り替えをお願いしていく方針を、2018年のお知らせで示しています。新しく口座を開設する人だけを対象にした取り組みではありません。

2018年10月1日から、個人が新規に普通預金口座を開設する場合は、原則として無通帳扱いとする方針が始まりました。スマートフォンやパソコンで口座を確認できる環境が整ったことを背景に、通帳のペーパーレス化による環境負荷の低減を目的とした取り組みです。

ただし、既存口座への切り替えの案内は、すべての口座が自動的に切り替わるという説明ではありません。 同じお知らせには紙通帳の口座も作成できるとありますが、メールオーダー（郵送）で新しく開設する口座は「つくばWeb通帳」です。現在の口座をどう扱うか迷う場合は、希望する確認方法を伝え、切り替えの手続きや紙通帳の扱いを確かめるとよいでしょう。

開設後に届け出た内容を確認するには？

口座開設後は、銀行へ届け出た氏名・住所・電話番号に誤りや変更がないか確かめましょう。申込時の控えを残している場合は、内容を見直す際に役立ちます。

住所が変わった場合は、店頭窓口、インターネット、メールオーダーによる変更手続きが案内されています。取引内容によって利用できる方法や必要書類が異なるため、筑波銀行のよくあるご質問で住所変更の手続きを確認しましょう。

口座の動きをスマートフォンで確認できる？

外出先や用事の合間に口座の状況を知りたい人には、スマートフォンで確認する方法が選択肢になります。紙の通帳を持ち歩かずに、普段使う端末から確認できる点が便利です。

例えば、外出中に現在の残高を知りたくなった場面で活用が考えられます。通帳を保管している場所へ戻らずに確認できれば、日常の予定に合わせて口座の状況を把握しやすくなるでしょう。

ただし、スマートフォンで確認できることだけを理由に、口座開設後すぐに準備なしで使えるとは限りません。利用条件の確認に加え、普段使う端末で文字や表示を読み取れるかも、使いやすさを判断する材料です。残高の数字や履歴の項目を無理なく確認できるか、自分の見方に合うかを考えて選ぶとよいでしょう。

口座の動きをパソコンで確認できる？

自宅などでパソコンを使う習慣がある人は、口座の動きを確かめる際にも活用を考えられます。家計について考える時間に合わせて、机に向かって確認したい場合にも選択肢となる方法です。

例えば、入出金の履歴を見ながら、家計の支出を振り返る使い方が考えられます。スマートフォンでの操作に慣れていない人は、日頃使っているパソコンから確認するほうが、自分の習慣に合うかもしれません。

ただし、パソコンで口座を確認できるという案内だけでは、各サービスの対応範囲や必要な設定までは分かりません。サービスを選ぶ際には、使いたいパソコンで利用できるか、必要な準備があるかを確かめるとよいでしょう。端末の使い慣れた操作だけで判断せず、口座を確認するまでの手順も含めて検討すると安心です。

筑波銀行の口座開設に関するよくある質問

この記事のまとめ

この記事のポイントをまとめます。